refactor: 统一ETF获取接口为单个DataFrame返回

重构说明：
- TushareSource.fetch_etf(): 新增 adj 参数，统一接口
  - 返回单个 DataFrame
  - df.attrs['nav']: 净值 DataFrame
  - df.attrs['premium']: 溢价率 Series
- 移除冗余方法：
  - fetch_etf_with_nav() → 合并到 fetch_etf()
  - fetch_etf_adj() → 重命名为 _fetch_etf_hfq()（内部方法）
- UniversalDataFetcher: 适配新接口
  - fetch_etf_with_nav(): 从 df.attrs 提取元数据（兼容旧接口）
  - fetch_etf_adj(): 调用 fetch_etf(adj='hfq')
- Flask: 更新注释说明

架构优势：
- 单一接口：一个方法搞定所有 ETF 数据获取
- 数据一致：所有数据在一个 DataFrame 对象中
- 缓存友好：只需缓存一个 DataFrame
- 扩展性强：新增数据直接添加到 attrs

datasource/universal_fetcher.py

@@ -306,9 +306,9 @@ class UniversalDataFetcher:
         end_date: str
     ) -> Tuple[Optional[pd.DataFrame], Optional[pd.DataFrame], Optional[pd.Series]]:
         """
-        获取ETF价格 + 净值 + 溢价率序列
+        获取ETF价格 + 净值 + 溢价率序列（兼容旧接口）
         
-        直接调用 TushareSource 的完整方法，封装业务逻辑
+        内部调用统一的 fetch_etf() 方法，从 DataFrame.attrs 提取元数据
         
         Args:
             code: ETF代码
@@ -318,12 +318,20 @@ class UniversalDataFetcher:
         Returns:
             (price_df, nav_df, premium_series)
             - price_df: ETF价格数据 (OHLCV)
-            - nav_df: ETF净值数据
-            - premium_series: 溢价率序列 (每天计算)
+            - nav_df: ETF净值数据（来自 df.attrs['nav']）
+            - premium_series: 溢价率序列（来自 df.attrs['premium']）
         """
-        return self._tushare.fetch_etf_with_nav(code, start_date, end_date)
-    
-    # 移除 _calculate_premium_series 方法（已下移到 TushareSource）
+        # 调用统一的 fetch_etf() 方法
+        df = self._tushare.fetch_etf(code, start_date, end_date, adj='raw')
+        
+        if df is None:
+            return None, None, None
+        
+        # 从 attrs 提取元数据
+        nav_df = df.attrs.get('nav')
+        premium_series = df.attrs.get('premium')
+        
+        return df, nav_df, premium_series
     
     # ============================================================
     # 内部方法：特殊资产类型（保留）
@@ -450,11 +458,9 @@ class UniversalDataFetcher:
         end_date: str
     ) -> Optional[pd.DataFrame]:
         """
-        获取 A股 ETF 后复权价格
+        获取 A股 ETF 后复权价格（兼容旧接口）
         
-        通过 fund_daily + fund_adj 手动计算后复权价格
-        - 消除份额折算（拆分）对收益率的影响
-        - 适用于计算真实收益率
+        内部调用统一的 fetch_etf(adj='hfq') 方法
         
         Args:
             code: ETF代码，如 '159915.SZ', '513100.SH'
@@ -463,13 +469,10 @@ class UniversalDataFetcher:
         
         Returns:
             DataFrame with columns: date, open, close, adj_factor, close_hfq
-        
-        示例:
-            # 纳指ETF后复权（正确计算收益率）
-            df = fetcher.fetch_etf_adj("513100.SH", "2020-01-01", "2024-12-31")
-            # 使用 close_hfq 计算收益率，而非 close
+            DataFrame.attrs['nav']: 净值 DataFrame
+            DataFrame.attrs['premium']: 溢价率 Series（基于原始价格计算）
         """
-        return self._tushare.fetch_etf_adj(code, start_date, end_date)
+        return self._tushare.fetch_etf(code, start_date, end_date, adj='hfq')
     
     def fetch_us_adj(
         self,